Дроп (дроппер) — это человек, который передает реквизиты своей банковской карты (или саму карту) третьим лицам для проведения сомнительных или незаконных финансовых операций. Через такую карту (банковский счет) проходят похищенные деньги. Мошенники используют такие счета для транзита и обналичивания средств, добытых преступным путем.
Самые распространенные уловки, чтобы «завербовать» своих жертв (чаще всего, несовершеннолетних, студентов и пенсионеров):
♦ «Легкий заработок»: предложение оформить карту, предоставить данные банковской карты, принять перевод и переслать его дальше за небольшой процент или снять наличные за процент.
♦ Фиктивная работа: вас оформляют курьером, помощником или «менеджером», но работа сводится к переводам денег, просят помочь с переводом, «принять платёж для друга», «получить кэшбэк через свой счёт».
♦ «Ошибочный перевод»: на карту приходят деньги, после чего звонят с просьбой вернуть их на другой счет.
♦ Потеря карты: если вы не заблокировали утерянную карту, она может годами работать на мошенников без ведома владельца.
Важно понимать, что незнание не освобождает от ответственности!
Участие в преступных схемах в качестве «дропа» влечет уголовную ответственность:
– Статья 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей») — штраф до 1 млн рублей или лишение свободы до 6 лет.
– Статья 159 УК РФ («Мошенничество») — лишение свободы до 6 лет.
– Статья 174 УК РФ («Легализация денежных средств»).
Кроме того, испорченная кредитная история, невозможность открытия счетов и выдачи новых карт в будущем. Со стороны потерпевших возможно подача гражданско-правового иска о возмещении ущерба.
Как защитить себя?
1. Никому не передавайте свою банковскую карту, ПИН-код, CVV-код, данные счёта, логин и пароль от интернет-банка, коды из SMS-сообщений.
2. Не открывайте счета и карты по просьбе третьих лиц, даже за вознаграждение.
3. Не участвуйте в переводах и снятии денег для незнакомцев.
4. Критически оценивайте предложения «лёгкого заработка», связанные с приёмом и пересылкой денежных средств. При неожиданном переводе не возвращайте деньги самостоятельно — сообщите в банк.
5. Не позволяйте оформлять на ваше имя SIM-карты, электронные кошельки или аккаунты в платёжных системах.
6. Проверяйте работодателя. Если «работа» заключается исключительно в движении денег через ваши счета — это признак мошеннической схемы.
7. Объясните риски детям и пожилым родственникам, которые чаще всего становятся мишенью вербовщиков.
Что делать, если вы уже вовлечены:
1. Немедленно заблокируйте карту и счёт, обратитесь в банк.
2. Сохраните переписку, скриншоты, данные лиц, вовлёкших вас в схему.
3. Обратитесь в полицию с заявлением (ст. 141 УПК РФ).
